證監會(huì )全方位修法夯實(shí)誠信法制體系

　　證監會(huì )的誠信建設源于資本市場(chǎng)之急需,開(kāi)端于國務(wù)院及其他部委之前列,今年又進(jìn)行了多方面修訂,吸納至今最新的制度成果,并進(jìn)行創(chuàng )新,其誠信規章從《證券期貨市場(chǎng)誠信監督管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行辦法》),升格到《證券期貨市場(chǎng)誠信監督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》),雖僅兩字之差,但實(shí)現質(zhì)的飛躍。

　　記者從證監會(huì )獲悉,今年以來(lái),證監會(huì )已分兩批對77名失信者進(jìn)行聯(lián)合懲戒,并公示于大眾。

時(shí)代變遷須全方位修法

　　證監會(huì )于2012年頒布并實(shí)施資本市場(chǎng)首部誠信規章——《暫行辦法》,較早將誠信這一道德范疇上升到法制層面進(jìn)行規范,是其最大亮點(diǎn)。通過(guò)對誠信信息的界定與歸集,誠信信息的公開(kāi)與查詢(xún),失信約束和守信激勵等一系列具體制度機制,強化了對市場(chǎng)主體及其行為的誠信約束,提升了全行業(yè)誠信意識。

　　證監會(huì )有關(guān)負責人接受記者采訪(fǎng)時(shí)稱(chēng),《暫行辦法》施行至今,社會(huì )大環(huán)境對于誠信的重要性有了更為深刻的認識,一些新的制度也相繼出現?！?/span>

　　國務(wù)院繼連續出臺《社會(huì )信用體系建設規劃綱要(2014-2020年)》《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì )誠信建設的指導意見(jiàn)》《關(guān)于加強個(gè)人誠信體系建設的指導意見(jiàn)》等6個(gè)誠信建設方面的專(zhuān)門(mén)文件,其他領(lǐng)域政策文件也就誠信監管制度機制創(chuàng )新作出部署,明確要求建立一系列新的誠信建設監管制度,包括行政許可申請人誠信承諾制度、誠信報告制度、誠信會(huì )員制度、市場(chǎng)主體誠信或者信用分類(lèi)管理、嚴重失信“黑名單”公開(kāi)曝光、對誠信者予以激勵的“綠色通道”制度、限制金融機構向失信主體提供金融服務(wù)、在市場(chǎng)準入等方面對失信者進(jìn)行懲戒以及實(shí)現信息共享、失信聯(lián)合懲戒、守信聯(lián)合激勵等。

　　這位負責人告訴記者,隨著(zhù)資本市場(chǎng)自身發(fā)生巨大變化,創(chuàng )業(yè)板不斷擴大,新三板、私募基金市場(chǎng)快速發(fā)展,區域股權市場(chǎng)已納入規范發(fā)展軌道,資產(chǎn)支持證券、債券以及期貨等領(lǐng)域也有新發(fā)展,這些領(lǐng)域都要納入市場(chǎng)誠信建設框架。同時(shí),亟待進(jìn)一步創(chuàng )新誠信監管制度機制,以適應市場(chǎng)的新業(yè)態(tài)、新模式、新方式日新月異并相互交織,市場(chǎng)運行日益復雜的局面。這些制度層面以及現實(shí)中出現的新問(wèn)題,迫使證監會(huì )對《暫行辦法》進(jìn)行大修。

實(shí)施違法失信信息公示

　　單從結構上看,新規對原規的43條修改了24條,增加11條,刪除4條。但更重要的則是從多方面進(jìn)行了大幅度修改。

　　這名負責人解釋說(shuō),新規章擴充了誠信信息覆蓋的主體范圍。將投資者納入誠信信息主體范圍,新增新三板掛牌公司、區域性股權市場(chǎng)掛牌企業(yè)及運營(yíng)機構、基金服務(wù)機構、為證券期貨業(yè)務(wù)提供存管和托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行等。

　　新規章還擴充誠信信息的內容覆蓋面。將統一社會(huì )信用代碼作為法人或其他組織等主體,將證券期貨行業(yè)組織對相關(guān)行業(yè)和市場(chǎng)主體的誠信評估結果納入誠信信息歸集范圍,將拒不執行生效行政處罰及監督管理措施、拒不配合監督檢查或調查被有關(guān)機關(guān)處罰處理、以不正當手段干擾監管執法工作等違約失信信息等納入歸集范圍。

　　根據證券市場(chǎng)特點(diǎn),建立市場(chǎng)準入環(huán)節的誠信承諾制度,探索建立發(fā)行人、上市公司、新三板掛牌公司等主要市場(chǎng)主體誠信積制度。根據積分,對市場(chǎng)主體實(shí)施誠信分類(lèi)監督管理。建立行政許可“綠色通道”制度,對沒(méi)有刑事犯罪記錄的,以及近三年來(lái)未被有關(guān)部門(mén)行政處罰等誠信狀況較好的,行政許可事項申請人實(shí)行優(yōu)先審查制度。

　　同時(shí),新規章還強化事后監管環(huán)節的誠信約束要求,明確將將查閱誠信檔案作為作出行政處罰、實(shí)施市場(chǎng)禁入、采取監督管理措施以及開(kāi)展監督檢查等日常監管工作的必要環(huán)節。建立重大違法失信信息公示制度等。

數據庫助力大數據執法

　　自《暫行辦法》施行以來(lái),證監會(huì )就在其官網(wǎng)上對失信主體及行為進(jìn)行公示,相關(guān)主體可據此進(jìn)行查詢(xún)。數據庫全面記錄各類(lèi)失信主體及其失信行為。

　　據悉,2017年,存在違法失信記錄的機構共1072家。其中,上市公司相關(guān)責任主體355家、非上市公眾公司相關(guān)責任主體117家、公司債券發(fā)行人57家、證券公司75家、基金管理公司27家、期貨公司52家、證券投資咨詢(xún)機構46家、基金銷(xiāo)售機構37家、資信評級機構2家,會(huì )計師事務(wù)所22家、資產(chǎn)評估機構16家、律師事務(wù)所14家、私募基金管理人174家、機構投資者61家、其他違法失信機構17家。

　　存在違法失信記錄的個(gè)人共1716人。其中,上市公司相關(guān)人員927人、非上市公眾公司相關(guān)人員77人、公司債券發(fā)行人相關(guān)人員24人,證券公司從業(yè)人員109人、基金管理公司從業(yè)人員60人、期貨公司從業(yè)人員54人、證券投資咨詢(xún)機構從業(yè)人員1人、會(huì )計師事務(wù)所從業(yè)人員106人、資產(chǎn)評估機構從業(yè)人員37人、律師事務(wù)所從業(yè)人員18人、私募基金管理人從業(yè)人員29人、個(gè)人投資者245人、其他人員29人。

　　從違法失信行為情況看,市場(chǎng)違法失信行為中信息披露違法失信行為仍然高居首位,占比47.4%。其次為內控管理違法失信行為、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)違法失認、市場(chǎng)交易違法失認行為等。

　　這位負責人分析說(shuō),正是基于誠信數據庫,證監會(huì )運用大數據執法,對屢查屢犯者進(jìn)行嚴厲打擊。

　　證監會(huì )于6月部署專(zhuān)項行動(dòng),鎖定了18起屢查屢犯的“老面孔”。這些違法主體的行為表現是:利用他人賬戶(hù),通過(guò)“馬甲”掩護,隱蔽變換違法身份；通過(guò)虛構業(yè)務(wù)環(huán)節、拉長(cháng)操作鏈條、銷(xiāo)毀藏匿交易痕跡等多種方式,升級違法手段,掩飾相關(guān)違法活動(dòng)；涉案金額巨大,行為手法惡劣,嚴重影響市場(chǎng)穩定。有的操縱市場(chǎng)案件累計交易金額超過(guò)100億元,獲利金額達7000萬(wàn)元。

聯(lián)合懲戒取得良好效果

6月下旬,當事人楊某某主動(dòng)聯(lián)系派出機構,繳納拖欠一年多的罰款。這是證監會(huì )今年將失信者實(shí)施聯(lián)合懲戒后發(fā)生案例。

　　聯(lián)合懲戒基于誠信規章的基本原則,根據《關(guān)于在一定期限內適當限制特定嚴重失信人乘坐火車(chē)　推動(dòng)社會(huì )信用體系建設的意見(jiàn)》《關(guān)于在一定期限內適當限制特定嚴重失信人乘坐民用航空器　推動(dòng)社會(huì )信用體系建設的意見(jiàn)》以及《關(guān)于在一定期限內適當限制特定嚴重失信人乘坐火車(chē)和民用航空器實(shí)施細則》的相關(guān)規定,通過(guò)“信用中國”網(wǎng)站公示失信者名單。

　　證監會(huì )今年分兩批公示資本市場(chǎng)失信者名單,第一批31人,其中5人被列入“不履行公開(kāi)承諾主體”,26人被列入“不繳納罰沒(méi)款當事人”。第二批46人,共77人。

　　在楊某某繳納拖欠的罰款后,證監會(huì )依規將其從聯(lián)合懲戒名單中移除。在邢某、錢(qián)某某、楊某某等人主動(dòng)繳納全部罰款后,證監會(huì )依規不再將其列入擬公布名單?！皟上蕖惫ぷ鞯穆?lián)合懲戒效果初步顯現。

　　證監會(huì )有關(guān)負責人稱(chēng),根據相關(guān)規定,當事人在收到行政處罰決定書(shū)之日起15日內,未繳納完畢罰沒(méi)款,將被列入資本市場(chǎng)失信者名單。對在法定期限內不繳納罰沒(méi)款的,證監會(huì )將依據行政強制法向法院申請強制執行,并由法院將其納入“失信被執行人名單”,直至罰沒(méi)款繳納義務(wù)履行完畢。

　　該負責人說(shuō),證監會(huì )對失信者實(shí)施聯(lián)合懲戒,就是希望通過(guò)鐵路和民航部門(mén)對失信者的約束,構建“一處失信,處處受限”的信用懲戒大格局,使得資本市場(chǎng)失信者無(wú)處遁形。

誠信社會(huì )建設需要制度先行

　　誠信,是每個(gè)人應遵守的日常行為規范,是每個(gè)市場(chǎng)機構應遵循的基本規則,也是全社會(huì )每個(gè)行業(yè)都應履行的基本準則。但誠信社會(huì )的形成,僅通過(guò)簡(jiǎn)單的道德說(shuō)教進(jìn)行約束顯然是難以達成的。證券交易以誠信為基礎,證監會(huì )制(修)訂的證券期貨誠信管理辦法,以此為據進(jìn)行大數據執法,取得良好效果,為各行各業(yè)提供了樣本。